Also müsste man als Schriftsteller für die derzeitig stattfindende Leipziger Buchmesse einen spannenden Wirtschaftskrimi oder Polit-Thriller schreiben, dann böte das Tauziehen um ein EU-weites Provisionsverbot wohl das passende Material dafür. Was haben wir in den letzten Tagen und Wochen nicht auf Artikel verwiesen, die sich mal in die eine, mal in die andere Richtung mit…
Immer wieder beschwören Vermittlerverbände die Wichtigkeit der persönlichen Beratung von Verbraucherinnen und Verbrauchern. Doch zumindest bei Finanzanlagen haben sich Robo-Advisor mittlerweile etabliert und stehen im direkten Wettbewerb mit ihren menschlichen Kollegen. Welche Auswirkungen hat diese Entwicklung auf das Berufsbild der Finanzberater?
Unter dieser Überschrift hat das Analysehaus Morningstar das Kaufverhalten von Privatanlegern hin untersucht. Auf Grundlage dieser verhaltensgestützten Untersuchungen wurden im Ergebnis Soft-Skills definiert, die Finanzberater in ihrem Kundengespräch unbedingt beachten sollten.
Das Ergründen der Nachhaltigkeitspräferenzen der Kunden ist eine Übung, die Finanzberater zukünftig in ihren Beratungsgesprächen praktizieren müssen. Neben dem Abklopfen der Erfahrungen mit Wertpapieren, finanzielle Verhältnisse, Risikobereitschaft oder Anlagedauer, kommt damit also ein weiterer Gesprächspunkt mit hinzu.
7 Ratschläge gibt Achim Barth in seinem Gastbeitrag auf CASH.online in Sachen Datenschutz für Finanz- und Versicherungsberater. Der mehrfach zertifizierte Datenschutzbeauftragte kann dabei aus einem breiten theoretischen Wissen und einer dezidierten praktischen Expertise schöpfen.
„Wir spürten Widerstand und Vorurteile von allen Seiten. Zudem gab es – auch international – kaum Erfahrungen mit Bewertungsplattformen, zumal mit auf Finanzdienstleistungen spezialisierten. Im Jahr 2020 gab es einen regelrechten Schub, der wohl Corona geschuldet ist, sodass die Aufrufe gegenüber 2019 um rund ein Drittel gestiegen sind.“
Tipps in Sachen Nachhaltigkeit halten die Kollegen vom Versicherungsmagazin bereit. Denn per 11. März dieses Jahres tritt die Delegierte Verordnung über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor in Kraft. Neben dem Einüben dieser sperrigen Begrifflichkeit, gilt es bereits jetzt für Vermittler den richtigen Umgang mit diesem neuen gesetzlichen Standard zu proben.
Dutzende Studien versuchen zu ergründen, ob Nachhaltigkeit bei der Geldanlage wirklich zu den elementaren Kundenwünschen zählt. Die Ergebnisse dazu sind leider nicht so eindeutig, wie man es sich vielleicht wünschen würde. Muss ich mich als Finanzberater nun stärker mit nachhaltigen Investments auseinandersetzen oder nicht?
Finanzanlagenvermittler und -berater haben es im Moment alles andere als leicht. Zum einen werfen herkömmliche, beim deutschen Sparer präferierte, zinsbasierte Produkte einfach nicht mehr genug ab. Zum anderen sorgt die striktere Regulierung für noch mehr Unwille im operativen Tagesgeschäft. Im Ergebnis steigt der Aufwand, um Kunden ergebnisorientiert beraten zu können. Wie sich Finanzberater trotz dieser…
„Wer sein Angebot verkleinert, wandert inhaltlich automatisch in die Tiefe. Die Folge: das Wissen steigt.“ Mit dieser kühnen These wird Marcus Renziehausen, Vorstandsvorsitzender der The Engineers of Finance AG, sicherlich nicht ausschließlich auf begeisterte Zustimmung unter Finanzberatern und Versicherungsvermittlern stoßen. Dennoch kann ein „Nein“ des Vermittlers zu bestimmten Produkten oder bestimmten Kundengruppen helfen, das eigene…