„Es scheint oft so, dass die Übernahme eine Maklerfirma in juristischer Rechtsform einfacher ist. Nur der Eigentümer wechselt per Kauf der Gesellschaftsanteile, der Rest bleibt weitgehend unberührt, so der oft trügerische Eindruck.“
„Ziel ist es, den angebundenen Finanzdienstleister technisch so gut auszustatten, dass eine dritte Person innerhalb kürzester Zeit einen kompletten Überblick über alle betrieblichen Vorgänge und Kundenbeziehungen erhält. Behauptet ein Finanzberater, dass sein Unternehmen auch dann funktioniert, obwohl er anwesend ist, hat er einiges richtig gemacht.“
Wir sprachen ja bereits gestern von der Konsolidierung des Maklermarktes und verwiesen auf einen Artikel, der sich mit der Übernahme von Maklerhäusern befasste. Aber auch im Kleinen findet diese Konsolidierung statt. Bestehende Maklerinnen und Makler gehen in Ruhestand und wollen ihren Bestand in gute Hände übergeben. Somit hat der Bestandsverkauf in Deutschland aktuell Hochkonjunktur.
Die steuerliche Behandlung von Stornoreserven treibt selbstständige Versicherungsvermittler regelmäßig um. Besonders komplex wird es immer dann, wenn Stornoreserven und bilanzielle Rückstellungen in Nachfolge- und Kaufverhandlungen aufgegriffen und gelöst werden müssen.
„Generell wird das Thema Bestandsnachfolge in 2023 für uns eine große Rolle spielen. Unsere Initiative „Lebenswerk vor Ort in kompetente Hände geben“ soll in Kooperation mit dem etablierten Maklerunternehmen „Maklerwelt“ zunächst in Thüringen, Sachsen und Sachsen-Anhalt entstehen.“
Viele Maklerpools und externe Investoren sind momentan auf großer Einkaufstour. Beleg dafür sind die jüngsten Erwerbungen von Policen Direkt oder auch die veröffentlichte Strategie der Fonds Finanz. Kann man also grundsätzlich von einem Verkäufermarkt sprechen, in dem die Versicherungsmakler ihre Bestände einfach an den Meistbietenden veräußern können? Nun ganz so leicht ist es dann doch…
Eine weitere Marktbefragung unter Versicherungsmaklern konzentrierte sich im Schwerpunkt auf das Themengebiet „Nachfolge“. Das „Policen Direkt Maklerbarometer“ entstand dabei in Kooperation mit dem Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute e. V. (BVK).
Mit einem durchschnittlichen Alter von 53,0 Jahren zählen Versicherungsmakler zur zweitältesten Vermittlergruppe in Deutschland. Älter ist mit 55,4 Jahren nur die Gruppe der Mehrfachvertreter. Kein Wunder also, dass sich Versicherungsmakler immer häufiger mit dem Thema der Bestandsnachfolge beschäftigen (müssen). Wie so oft bei komplexen Sachverhalten, gibt es leider auch bei der Bestandsübertragung kein Patentrezept.
„Rund 47 Prozent der Maklerinnen und Makler befinden sich in einer Lebensalterspanne zwischen 56 und 75 Jahren. Mit jedem weiteren Jahr betrifft das Thema Vorbereitung auf die Nachfolge mehr Makler. Zusammen sind das über 20.000 Makler, die sich mit dem Thema befassen sollten. Besser gesagt müssen.“
„Die Nachfolgewelle türmt sich immer weiter auf. Wir erwarten, dass die Anzahl der Makler, die eine Nachfolgelösung suchen, Jahr für Jahr steigen wird und erst gegen Mitte der 2020er ihren Zenit erreicht.“