„Die Lizenz zum Anlagenvermittler nach Paragraf 34f der Gewerbeordnung habe ich schon. Parallel dazu bilde ich mich zum Portfoliomanager weiter.“
Die Nachricht über die Einführung eines EU-weiten Provisionsverbots für Anlage- und Altersvorsorgeprodukte hatte für reichlich Wirbel und kontroversen Gesprächsstoff gesorgt. Naturgemäß malten die Interessenvertretungen der Vermittler bereits ein Untergangsszenario in der Beratungskultur, sollte das Provisionsverbot Wirklichkeit werden.
„Zwar haben sich Teile der Bundesregierung wie der Bundesfinanzminister bereits gegen die Pläne der EU-Finanzkommissarin Mairead McGuinness ausgesprochen, aber wir fordern eine abgestimmte Gegenposition der gesamten Bundesregierung als ein gutes und starkes Signal an die EU-Kommission.“
Diese Fragestellung beschäftigte einmal mehr auch die Teilnehmerinnen und Teilnehmer auf dem 19. AfW-Hauptstadtgipfel, der vor Kurzem in Berlin stattfand. Vor allen Dingen neue Bestrebungen aus Brüssel haben die Diskussion um ein mögliches Provisionsverbot für die Anlageberatung erneut angefacht.
Das Kundenbewertungsportal WhoFinance stellt einmal im Jahr ein Ranking von Finanzinstituten zusammen, welches über die Güte der angebotenen Anlageberatung informiert. Das Ranking unterscheidet dabei in Geschäftsbanken, Genossenschaftsbanken und Sparkassen. Als statistische Grundlage nutzt WhoFinance unabhängig geprüfte Kundenbewertungen.
In der aktuellen Ausgabe ihres Journals hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) offene Fragestellungen zur provisionsbasierten Anlageberatung im Rahmen von Mifid II aufgegriffen und versucht zu klären, unter welchen Umständen Provisionszahlungen rechtlich einwandfrei sind. Die Durchführung der Finanzmarktrichtlinie sorgt insbesondere beim Thema Provisionen bei vielen Beratern immer wieder für größte Verwirrung und lässt diese so…
Thema des Tages Stifung Warentest testet Anlageberatung Ein guter Finanzberater erfragt bei seinen Kunden finanzielle Verhältnisse, gewünschte Laufzeit und Anlageziele und ordnet ihn dann einer definierten Risikoklasse zu. Diesen Teil bekommen die meisten Bankmitarbeiter noch gut hin. Bei der Produktberatung hapert es dann aber häufig: Viele der angebotenen Anlagevorschläge sind laut einer Untersuchung der Stiftung…
Thema des Tages Müssen Versicherer für Kirch-Vergleich zahlen? Zumindest will die Deutsche Bank versuchen, sich einen Teil des Schadens von Versicherungen zurückzuholen. Das Handelsblatt beruft sich dabei auf Finanzkreise. Demnach plane Rolf E. Breuer, der für einen Vergleich mit den Erben des verstorbenen Medienunternehmers Leo Kirch zahlen soll, folgendes: Er wird seinen Rechtssanspruch gegenüber seiner…
Honorarberatung +++ Personalpolitik +++ Vergleichsportal +++ Rente +++ Solvency II +++ PKV +++ Bewertungsreserven +++ Anlageberatung +++ Prognosen +++ Pflege-Bahr +++ Geldvermögen +++ Schufa +++ Meldungen des Tages Prognose I. Die Deutsche Bank erwartet für das Jahr 2013 eine konjunkturelle Erholung in Deutschland – im Frühjahr soll es losgehen. DB Research Prognose II. Die Zinsen in Deutschland werden bald wieder steigen. Das erwartet…