Stifung Warentest testet Anlageberatung, Europäische Union entwickelt Rentenkonzept, lieber heute leben als für's Alter sparen, Petitionsausschuss für solidarische Lebensleistungsrente, was kostet das Leben?, Invalidität besser absichern, Zurich auf gutem Weg, Generali meldet Gewinnrückgang, Barmenia mit neuem Pflegetarif, - Das Tagesbriefing für Versicherung & Finanzen

Thema des Tages

Stifung Warentest testet Anlageberatung Ein guter Finanzberater erfragt bei seinen Kunden finanzielle Verhältnisse, gewünschte Laufzeit und Anlageziele und ordnet ihn dann einer definierten Risikoklasse zu. Diesen Teil bekommen die meisten Bankmitarbeiter noch gut hin. Bei der Produktberatung hapert es dann aber häufig: Viele der angebotenen Anlagevorschläge sind laut einer Untersuchung der Stiftung Warentest zu riskant. WDR

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Altersvorsorge

Europäische Union entwickelt Rentenkonzept Unter dem Namen Pan European Pension Product (PEPP) geht das private Rentenprodukt an den Start. Das Konzept ist als Ergänzung der nationalen Lösungen gedacht und soll von allen Finanzinstituten angeboten werden können. Die Ausgestaltung kann sehr flexibel gehandhabt werden, die Kundeninformationspflichten sollen allerdings an PRIIPs angelehnt sein. Mehr Details gibt es bei Pfefferminzia.

Lieber heute leben als für’s Alter sparen So richtig Lust auf Altersvorsorge haben die Deutschen nicht. In Zeiten dauerhaft niedriger Zinsen sind 55 Prozent der im Berufsleben stehenden Befragten der Meinung, dass sich die Anlage fürs Alter nicht mehr lohnen. Lediglich Immobilien, ob eigennutzt oder als Mietobjekt, sind noch gefragt. FAZ

Petitionsausschuss für solidarische Lebensleistungsrente Den Abgeordneten geht es u.a. darum, dass Schwerbehinderte schon nach 35 Beitragsjahren Rente beziehen können. Im Koalitionsvertrag ist vereinbart, dass Arbeitnehmer, die im Alter trotz langjähriger Beitragszahlungen weniger als 30 Entgeltpunkte erreichen, künftig besser gestellt werden. Dies betrifft vor allem Geringverdiener und Menschen, die Kinder erzogen oder Angehörige gepflegt haben. Versicherungsmagazin

Was kostet das Leben? Wie summieren sich meine Mietkosten über 5 oder 20 Jahre? Was kostet mich eigentlich mein Auto? Diese und andere Fragen lassen sich mit dem interaktiven Lebenskostenplaner der Initiative „7 Jahre länger“ leicht beantworten. 24 Konsumbereiche und Produkte sind hinterlegt, so dass die Nutzer schnell ein Gefühl für die voraussichtlichen Kosten bekommen. Pfefferminzia

Arbeitskraft absichern

Ehrliche Antworten sind beim Antrag auf eine Berufsunfähigkeitsversicherung gefordert. Doch viele Antragssteller trauen sich kaum, die umfangreichen Formulare zu bearbeiten, da sie zu viele „Ja-Antworten“ fürchten. Zu Unrecht, wie Versicherungsmakler Matthias Helberg in seinem Blog erläutert. Das Investment

Invalidität besser absichern Das Problem bei vielen funktionellen Invaliditätspolicen liegt darin, dass sie erst dann leisten, wenn schon fast nichts mehr geht – eben im „worst case“. Das will Konzept und Marketing, Dienstleister im Versicherungs- und Finanzdienstleistungsmarkt, nun ändern und hat das Produkt „allsafe lavida“ auf dem Markt gebracht. Im Interview erklärt Marcel Lütterforst, Mitglied der Geschäftsleitung, die Hintergründe. Pfefferminzia

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Unternehmen

Zurich auf gutem Weg Auch wenn der Quartalsgewinn noch nicht an die Vorjahreszahlen heranreichte, waren Analysten positiv überrascht. Der neue Vorstandschef Mario Greco gibt als Ziel vor allem Vertrauensaufbau aus: „Wir müssen die Profit-Fähigkeit wieder herstellen“, erklärte er. Handelsblatt

Generali meldet Gewinnrückgang Grund dafür sind die Turbulenzen an den Finanzmärkten, durch die die Kursgewinne niedriger ausfielen als geplant. Finanzchef Alberto Minali sah jedoch aus positive Aspekte, denn die operative Eigenkapitalrendite sei mit 13,3 Prozent über dem Mindestziel von 13 Prozent geblieben. Focus

Barmenia mit neuem Pflegetarif Mit dem Tarif „Pflege Sofort“ soll die Leistungszahlung bereits vor Eintritt des Pflegefalls möglich sein. Partner ist die Johanniter-Unfall-Hilfe, die vor allem bei der Ausgestaltung des Produktes hilfreich zur Seite stand und auch Ansprechpartner für die Versicherten ist. Vorstandschef Andreas Eurich möchte Pflege allerdings nicht auf die finanzielle Absicherung reduziert sehen, wie er im Interview mit Versicherungswirtschaft Heute erläutert.

Zu guter Letzt

Ideal zeigt sich freizügig Mit einem provokanten Werbespot erregt die Ideal Versicherung derzeit die Gemüter. In dem Film wird ein Pärchen beim Liebesspiel gezeigt – doch das ist noch lange nicht alles. Handelsblatt

Neu im TagesBlog

MiFID II und IDD verändern Beraterhaftung und Berufszukunft grundlegend – aktuell bereits die „Lebensphasen-Protokollierung“ bei Immobilienkrediten

Für alle Geldanlage- und Altersvorsorgeberatungen gibt es ab 2018 neue, vor allem einheitliche Beratungsrichtlinien. Eine „Geeignetheitsprüfung“ erfordert die „ganzheitliche Finanzberatung“ im Vorfeld der Vermittlung, oder es gibt keine „Beweislastumkehr“ vor Gericht. Mehr zu diesem Thema gibt es von Frank L. Braun im aktuellen TagesBlog.