Thema des Tages
Stifung Warentest testet Anlageberatung Ein guter Finanzberater erfragt bei seinen Kunden finanzielle Verhältnisse, gewünschte Laufzeit und Anlageziele und ordnet ihn dann einer definierten Risikoklasse zu. Diesen Teil bekommen die meisten Bankmitarbeiter noch gut hin. Bei der Produktberatung hapert es dann aber häufig: Viele der angebotenen Anlagevorschläge sind laut einer Untersuchung der Stiftung Warentest zu riskant. WDR
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- MiFID II / IDD- „Tsunami“ von „Beweislastumkehr“ + Umsonst-Beratungen vermeiden,
- Wechsel vom „Verkäufer“ zum Öffentlichkeitsauftritt als „Berater“ schaffen und
- Spaß am Beruf durch die „DIN ISO 22222“ perfektionieren.
Altersvorsorge
Europäische Union entwickelt Rentenkonzept Unter dem Namen Pan European Pension Product (PEPP) geht das private Rentenprodukt an den Start. Das Konzept ist als Ergänzung der nationalen Lösungen gedacht und soll von allen Finanzinstituten angeboten werden können. Die Ausgestaltung kann sehr flexibel gehandhabt werden, die Kundeninformationspflichten sollen allerdings an PRIIPs angelehnt sein. Mehr Details gibt es bei Pfefferminzia.
Lieber heute leben als für’s Alter sparen So richtig Lust auf Altersvorsorge haben die Deutschen nicht. In Zeiten dauerhaft niedriger Zinsen sind 55 Prozent der im Berufsleben stehenden Befragten der Meinung, dass sich die Anlage fürs Alter nicht mehr lohnen. Lediglich Immobilien, ob eigennutzt oder als Mietobjekt, sind noch gefragt. FAZ
Petitionsausschuss für solidarische Lebensleistungsrente Den Abgeordneten geht es u.a. darum, dass Schwerbehinderte schon nach 35 Beitragsjahren Rente beziehen können. Im Koalitionsvertrag ist vereinbart, dass Arbeitnehmer, die im Alter trotz langjähriger Beitragszahlungen weniger als 30 Entgeltpunkte erreichen, künftig besser gestellt werden. Dies betrifft vor allem Geringverdiener und Menschen, die Kinder erzogen oder Angehörige gepflegt haben. Versicherungsmagazin
Was kostet das Leben? Wie summieren sich meine Mietkosten über 5 oder 20 Jahre? Was kostet mich eigentlich mein Auto? Diese und andere Fragen lassen sich mit dem interaktiven Lebenskostenplaner der Initiative „7 Jahre länger“ leicht beantworten. 24 Konsumbereiche und Produkte sind hinterlegt, so dass die Nutzer schnell ein Gefühl für die voraussichtlichen Kosten bekommen. Pfefferminzia
Arbeitskraft absichern
Ehrliche Antworten sind beim Antrag auf eine Berufsunfähigkeitsversicherung gefordert. Doch viele Antragssteller trauen sich kaum, die umfangreichen Formulare zu bearbeiten, da sie zu viele „Ja-Antworten“ fürchten. Zu Unrecht, wie Versicherungsmakler Matthias Helberg in seinem Blog erläutert. Das Investment
Invalidität besser absichern Das Problem bei vielen funktionellen Invaliditätspolicen liegt darin, dass sie erst dann leisten, wenn schon fast nichts mehr geht – eben im „worst case“. Das will Konzept und Marketing, Dienstleister im Versicherungs- und Finanzdienstleistungsmarkt, nun ändern und hat das Produkt „allsafe lavida“ auf dem Markt gebracht. Im Interview erklärt Marcel Lütterforst, Mitglied der Geschäftsleitung, die Hintergründe. Pfefferminzia
Zu guter Letzt
Ideal zeigt sich freizügig Mit einem provokanten Werbespot erregt die Ideal Versicherung derzeit die Gemüter. In dem Film wird ein Pärchen beim Liebesspiel gezeigt – doch das ist noch lange nicht alles. Handelsblatt