Eigentlich liegen grüne Investments voll im Trend, bieten sie doch privaten und institutionellen Investoren die Möglichkeit sich aktiv in die Klimadebatte einzuschalten. Jedoch wie eine aktuelle Umfrage des Fondspolicenanbieters Pangaea Life zeigt, bleibt die Nachfrage nach nachhaltigen Geldanlagen deutlich hinter den Erwartungen zurück.
Der deutsche Sparer zählt ja nun wahrlich nicht zu den risikoaffinen Privatanlegern. Aber auch hierzulande scheint sich so langsam die Erkenntnis durchzusetzen, dass es durchaus von Vorteil sein kann, einfach mal nicht nur aufs Sparbuch einzuzahlen. Dies zeigen die Auswertungen im aktuellen Finanzbarometer von J.P. Morgan Asset Management.
27 Milliarden Euro investierten Anleger allein in Deutschland in der letzten Dekade in aktienbetonte Mischfonds. Damit zählt diese Fondskategorie mit zu den erfolgreichsten im Wettbewerb. Doch konnten die einzelnen Fondsgesellschaften dem Vertrauen ihrer Anleger auch wirklich gerecht werden?
2,9 Billionen US-Dollar betrug die gesamte Marktkapitalisierung aller Kryptowährungen zum historischen Höchststand Mitte November 2021. Nach einigen herben Rückschlägen und Skandalen ist es jedoch deutlich ruhiger um die Digitalwährungen geworden und der Wert schmolz auf knapp 1,1 Billionen US-Dollar ab.
„Fondsmanager, die sich auf Lebensversicherungen spezialisiert haben, haben durchweg hohe einstellige Jahresrenditen erzielt und die aktuellen Marktpreise liefern eine jährliche Rendite oder einen IRR von zwölf Prozent. Es macht Sinn, dass sie als Anlageklasse angesichts der Inflation, des risikofreien Zinssatzes bei Investitionen in Lebensversicherungen und der niedrigeren Renditen anderer Anlageklassen immer attraktiver werden.“
Noch einmal werfen wir einen Blick auf den aktuellen Sparplan-Chek vom BVI. Diesmal geht es um flexible Mischfonds. Diese können je nach Marktlage äußerst flexibel zwischen Anleihen- und Aktieninvestments wechseln. Doch welche Asset Manager in dieser Kategorie konnten ihre Anleger in der letzten Dekade mit besonders hohen Renditen verzücken?
„Das Provisionsverbot im beratungsfreien Vertrieb lehnen wir ebenso ab wie die zusätzlichen Anforderungen an die Provisionsberatung. Diese Maßnahmen werden den seit MiFID II ohnehin schon sehr hohen Anlegerschutz nicht weiter steigern.“
100 Euro beträgt die fiktive monatliche Sparrate, die in der aktuellen Sparplanstatistik vom BVI Bundesverband Investment und Asset Management e.V. über einen Zeitraum von zehn Jahren in anleihenorientierte Mischfonds investiert wurden.
„Versicherungen haben mit Blick auf Immobilien einen sehr langfristigen Anlagehorizont und stützen mit ihrer Eigenkapitalstärke den derzeit fragilen Markt. Obwohl sie sinkende Gesamtrenditen antizipieren, sehen sie nach wie vor von Desinvestitionen im großen Stil ab und kaufen teils selektiv zu.“
„Immerhin sind nicht-westliche Notenbanken Goldbugs. Sie interessieren sich – auch aus geopolitischen Gründen – immer mehr für die harte Ware Gold und immer weniger für das weiche einlagige Papier von US-Staatsanleihen.“