„Wir alle wissen, dass die Zielgruppe jener Menschen, die erben oder vererben, immer größer wird. Die Menschen werden älter und wohlhabender. Das zu vererbende Vermögen wird größer, wir reden von pro Jahr von rund 400 Milliarden Euro, die allein in Deutschland vererbt werden.“
Erklärt Matthias Pendl, Head of Sales bei Standard Life. Dieser Anstieg macht die steueroptimierte Übertragung von Vermögen zunehmend komplex, erfordert spezialisierte Beratung und bietet für Finanzberater ein enormes Geschäftspotenzial. Interessant ist das Thema vor allem für vermögende Erblasser über 60 und deren Erben, einschließlich weniger konventioneller Familienstrukturen wie unverheiratete oder gleichgeschlechtliche Paare. Fondspolicen bieten hier steuerliche Vorteile und Flexibilität bei der Nutzung von Freibeträgen. Die Ausbildung und das Netzwerk eines Maklers sind entscheidend, um qualifizierte Beratung sicherzustellen und komplizierte Kundenfälle adäquat zu behandeln.
