- Eintragung in das Honorar-Anlageberaterregister nach §36c Abs. 2 WpHG
- Erste echte neue KWG-Zulassung nach Inkrafttreten des Gesetzes Mitte 2014
- Unabhängige Finanz- und Anlageberatung für Verbraucher ohne Provisionen
PRESSEMITTEILUNG – Karlsruhe, 05. Januar 2016. Die Karlsruher Finanzdienstleistungsgesellschaft Honorarfinanz AG wird nach einem eineinhalbjährigen Antragsverfahren als 18. Institut in das Honorar-Anlageberaterregister der Bundesanstalt für Finanzaufsicht aufgenommen. Das Unternehmen bietet damit seine Finanzdienstleistungen jetzt offiziell unter staatlicher Aufsicht an. Die Honorarfinanz AG ist damit im Gegensatz zu den anderen bislang zugelassenen KWG-Instituten das erste neu zugelassene Beratungsunternehmen nach Inkrafttreten des neuen §36c Abs. 2 des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) am 1. August 2014.
Damit grenzt sich die Honorarfinanz noch deutlicher als zuvor von der alten Provisionswelt klar ab, um Anlegern und Verbrauchern gezielt eine unabhängige Finanz- und Anlageberatung ohne Interessenskonflikt zu bieten. Bereits seit 2009 berät das Unternehmen, damals noch unter einer anderen Firmierung, Kunden unabhängig auf Honorarbasis.
Zu den wichtigsten Beratungsbausteinen gehören die Anlage- und Altersvorsorgeberatung, da für Verbraucher dort die meisten Beratungsfehler und finanziellen Schäden entstehen. Zu Beginn der Beratung geht es erst mal nicht um die Beschaffung von Produkten, sondern um die Analyse der persönlichen Situation jeder Person. „Und da kann unsere Empfehlung auch mal lauten, sich auf die Entschuldung von Krediten zu konzentrieren“, so Vorstand Davor Horvat. Kommt es aber am Ende eines Beratungsprozesses zur Beschaffung von Lösungen, so hat sich das Unternehmen in den vergangenen sieben Jahren auf die Konstruktion von exakt auf das Risikoprofil des Anlegers abgestimmte Anlageportfolien mit hocheffizienten und kostengünstigen Exchange Traded Funds (ETF) spezialisiert. Bei der Altersvorsorge setzen die Honorarfinanz-Berater unter anderem auch auf kostengünstige, provisionsfreie Nettopolicen.
Die Honorarfinanz AG plant, ihre Dienstleistungen bundesweit an den wichtigsten deutschen Standorten anzubieten und baut dafür ab diesem Jahr konstant weitere qualifizierte Berater auf. Diese müssen eine Basisausbildung aus der Banken- oder Versicherungssparte mitbringen und eine mindestens fünfjährige Berufserfahrung in der Beratung von Endkunden mitbringen. Die Berater arbeiten unter dem Haftungsdach der Honorarfinanz AG als registrierte Honorar-Anlageberater und betreiben ihr zukünftiges Geschäftsmodell innerhalb des Honorarfinanz-Systems als selbständige Partner.
Die Honorarfinanz AG bietet ihren Partner dazu ein umfangreiches Dienstleistungspaket wie beispielsweise Beratungsprozesse, IT oder Marketing an. Vorstand Horvat: „Unser Ziel ist es, Beratern einen neuen Status zu verschaffen, der dem eines Steuerberaters oder Rechtsanwaltes gleicht und eine hohe Wertschätzung erfährt.“
Über die Honorarfinanz AG
Die Honorarfinanz AG ist ein von der Bafin beaufsichtigtes KWG Institut mit der Bezeichnung Honorar-Anlageberatung mit Sitz in Karlsruhe. Das Unternehmen bietet Beratungs- und Servicedienstleistungen für gehobene Privatkunden, sowie für gewerbliche/freiberufliche Kunden über die Kapitalanlage und die Altersvorsorge an. Besonderheit ist, dass die bundesweit der AG angeschlossenen selbständigen Honorarberater einem einheitlichen, aufwändigen Beratungsprozess folgen, der in der eigenen Fortbildungsakademie geschult wird. Zu dem Produktportfolio gehören ausschließlich kostengünstige und transparente Lösungen.
Aufsichtsratsvorsitzender ist Diplom-Wirtschaftsingenieur Eyk Nowak. Vorstand ist Davor Horvat
