„Ein unreflektiertes Zitieren der meiner Meinung nach befremdlichen Zahlen aus dieser Studie erfolgt. Auch andere inzwischen überholte und widerlegte Zahlen werden weiter konstant wiederholt, um massive Markteingriffe zu begründen.“
„Wir hatten direkt nach Bekanntwerden des Entwurfes zur betreffenden Retail Investment Strategy (RIS) Anfang Mai festgestellt, dass das von der EU-Kommission aufgenommene Provisionsverbot nur bei unabhängiger Beratung gilt, also im weitesten Sinne für Versicherungsberater, die auf Honorarbasis arbeiten.“
„Es gibt zwar keine Fehlberatung mehr, aber auch keine Kundenberatung. Es wird behauptet, dass es bei uns funktioniert, aber das tut es nicht.“
Noch wurde die jüngst von EU-Kommissarin Mairead McGuinness vorgestellte EU-Kleinanlegerstudie mit einiger Gelassenheit seitens des Marktes zur Kenntnis genommen. So langsam jedoch werden die Auswirkungen, so die EU-Kleinanlegerstrategie in ihrem jetzigen Umfang umgesetzt würde, erkennbar. Manche Beobachter sprechen sogar von nicht weniger als der Stunde Null für Versicherungsmakler in Deutschland.
Die EU-Kleinanlegerstudie wurde seitens aller Marktteilnehmer der Finanz- und Versicherungsbranche mit Hochspannung erwartet. Diese wurden nun am vergangenen Mittwoch von EU-Kommissarin Mairead McGuinness und ihrem Kollegen Valdis Dombrovskis, Vize-Präsident der Europäischen Kommission, präsentiert. Und beschreiben wir es mal vorsichtig: Die Ergebnisse dürften die derzeitige Debatte um ein EU-weites Provisionsverbot wohl eher noch zusätzlich anheizen.
„Es gibt im Moment im Berliner Parteienspektrum außerhalb der FDP keine Partei, die den Markenkern der Marktwirtschaft und des freien Unternehmertums noch hochhält. Bei den Grünen steht heute noch im Programm, dass sie für ein Provisionsverbot sind.“
„Man weiß natürlich nicht, was die zuständige Kommissarin da geritten hat, so einen Streit vom Zaun zu brechen. Aber offensichtlich hat sie das in Unkenntnis zumindest des deutschen Vermittlermarktes getan. Schade eigentlich, ich hätte sie gerne eingeladen, sich mal davon zu überzeugen, wie Versicherungsberatung -und -vermittlung in Deutschland erfolgt.“
„Wer Kunden unabhängig berät, darf keine Gebühren, Provisionen oder andere monetäre oder nichtmonetäre Vorteile annehmen und einbehalten, die von einem Dritten oder einer Person, die im Namen eines Dritten handelt, im Zusammenhang mit der Erbringung der Dienstleistung für Kunden gezahlt oder gewährt werden.“
Das EU-weite Provisionsverbot ist zunächst vom Tisch. Doch natürlich besteht der Willen zum verbesserten Schutz von Kleinanlegern auch weiterhin. Dem AfW – Bundesverband Finanzdienstleistung e.V. liegt nach eigenen Aussagen ein erster Entwurf des vieldiskutierten Vorschlags der EU-Kommission zur Kleinanlegerstrategie vor.
„Die Zahl der Berater ist nur leicht zurückgegangen. Das liegt aber nicht in erster Linie am Provisionsverbot, sondern an den umfassenden Qualifikationsanforderungen, die im Rahmen der Retail Distribution Review an Berater gestellt wurden.“