„Damit findet erstmals ein Plausibilitätscheck statt, ob das individuelle Investment der Kunden deren Erwartungen erfüllt und das individuelle Risikobudget einhält“,
sagt Thorsten Dorn, Geschäftsführer von Smart Asset Management Service. Die neue „Performance-Factory“ von SAM liefert Maklern in Deutschland und Österreich kostenlose, kundenindividuelle Portfoliovorschläge für Fondspolicen. Partner wie Liechtenstein Life und Franklin Templeton speisen ETF- und Fondsbausteine ein. Grundlage sind strategische Asset-Allokation, ein MDD-basiertes Risikobudget und erwartete Renditen. Der Workflow bündelt Geeignetheitsprüfung, Risiko- und ESG-Profiling, KI-Check, Vergleich Direktinvestment vs. Fondspolice sowie Dokumentation und Übergabe an Versicherertarife. So entsteht eine evidenzbasierte Bestandsbetreuung, die Beratung vereinfacht und Erwartungen mit Risiko klar verknüpft.
