Reiner Göckel, ein erfahrener Makler, blickt auf eine lange Karriere zurück, die 1976 mit seiner Ausbildung bei der Signal Iduna begann. Seit 1996 war er als freier Makler bei WIFO tätig, und nun steht er kurz vor dem Beginn seines Ruhestands, der am 1. April ansteht. Mit einem jährlichen Bestand von rund 40.000 Euro blickt Göckel auf eine erfolgreiche berufliche Laufbahn. Die Vorbereitung auf seine Maklerrente sei gut gelungen, berichtet er. „Die Kunden wurden rechtzeitig informiert, und alle nötigen Schritte sind getroffen“, erklärt Göckel.
Optimierung des Bestands für einen reibungslosen Übergang
In Bezug auf die Vorbereitung auf seine Maklerrente hebt Göckel hervor, wie wichtig es war, seinen Bestand rechtzeitig zu optimieren. Über Jahre hinweg hatte er Direktanbindungen im Bereich Komposit/KFZ bei Versicherern wie AXA, BGV, R+V oder VHV. Der Großteil seines Bestands lief jedoch über WIFO. Ende 2023 empfahl ihm WIFO, den Bestand im Rahmen der Maklerrenten-Vorbereitung per Agenturübertragung auf den Pool zu übertragen. Diese Maßnahme ermöglichte eine Prozessoptimierung und eine einheitliche Datenbasis, die den Übergang erleichterte. Göckel ist überzeugt: „Diesen Schritt kann ich jedem meiner Kollegen nur ans Herz legen.“ Ein Schritt, der den Übergang effizient und problemlos gestaltete – egal, für welchen Pool man sich entscheidet.
Das 90-prozentige Rentenmodell: Vertrauen und Sicherheit im Ruhestand
Nach reiflicher Überlegung entschied sich Göckel für das 90-prozentige Rentenmodell. Ein wesentlicher Faktor bei dieser Entscheidung war neben der finanziellen Absicherung vor allem das Vertrauen in die handelnden Personen. Besonders hervorhebt er die Rolle von Sven Burkart, den er schon seit Beginn der Zusammenarbeit schätzt. Burkart begleitete Göckel ab 2024 intensiv, bis der Vertrag schließlich unterzeichnet war. Göckel zeigt sich zuversichtlich, dass er mit diesem Modell sowohl für sich selbst als auch für seine Hinterbliebene bestens abgesichert ist. „Die monatliche Rente aus meinem Bestand trägt zur finanziellen Gestaltung meines Ruhestands bei“, sagt Göckel. Durch die 30-jährige Rentengarantiezeit ist auch die Absicherung seiner Hinterbliebenen gewährleistet.
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