Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat die Ergebnisse seines aktuellen bAV-Kompetenzratings veröffentlicht, und das Resultat ist beeindruckend: Rund 80% der bewerteten Anbieter erhielten die Höchstnote „exzellent“. Dieses Ergebnis unterstreicht die Bedeutung der betrieblichen Altersversorgung (bAV) als zentralen, wenn auch komplexen Bestandteil der Altersvorsorge. Das Rating, das 2010 ins Leben gerufen wurde und nun zum achten Mal durchgeführt wurde, zeigt eine deutliche Verbesserung in der Leistungsfähigkeit der Anbieter.
Tiefer Blick in die Bewertungskriterien
Die Methodik des Ratings ist umfangreich und fundiert: 87 Einzelkriterien fließen in die Bewertung ein, aufgeteilt in die vier zentralen Teilbereiche Beratung, Haftung, Service und Verwaltung. Jeder dieser Bereiche wird gewichtet, und aus den Teilbereichsnoten ergibt sich die finale Gesamtbewertung. Interessant ist, dass das IVFP darauf verzichtet, Anbieter mit weniger als „sehr gut“ zu bewerten, um eine negative Berichterstattung zu vermeiden. Prof. Dr. Thomas Dommermuth, Vorsitzender des wissenschaftlichen Beirats des IVFP, betont: „Kompetenz kann nicht auf eine einzelne Stelle hinter dem Komma heruntergebrochen werden – teilweise würden Rangfolgen entstehen, bei denen sich Anbieter nur in Nuancen unterscheiden.“
Mehr Anbieter als je zuvor mit Bestnoten ausgezeichnet
Im Vergleich zu 2010, als nur fünf Anbieter die Bestnote „exzellent“ erhielten, ist die Zahl der Spitzenreiter signifikant gestiegen: 18 von 23 Anbietern wurden 2024 mit „exzellent“ bewertet. Unter den ausgezeichneten Unternehmen finden sich bekannte Namen wie Allianz, AXA und Swiss Life. Die hohe Quote an „exzellenten“ Bewertungen zeigt, dass die Anbieter in den vergangenen Jahren ihre Kompetenzen in den Bereichen Beratung, Haftung, Service und Verwaltung kontinuierlich ausgebaut haben. Anbieter, die eine „sehr gut“ Bewertung erhielten, wie die neue Leben und der VOLKSWOHL BUND, wurden im Rating alphabetisch aufgeführt, um die Vergleichbarkeit zu wahren und eine gerechte Darstellung zu gewährleisten.
