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Umfrage zeigt Bedarf weit über finanzielle Aspekte hinaus
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Vermögensübersicht Ausgangspunkt umfassender Beratung
PRESSEMITTEILUNG – Münster, 25.11.2015. Geht es um die Vorbereitung auf den eigenen Ruhestand, sind die Themen „Vollmachten und Verfügungen“ sowie „Organisation einer Pflegeabsicherung“ für neun von zehn Best Agern ebenso wichtig wie die klassischen Themen, Renten, Pensionen und Versicherungen. Dies ergibt eine Befragung der A.S.I. Wirtschaftsberatung unter Kunden der Generation 50plus.
Mehr als 90 Prozent der Befragten geben an, dass ihnen neben der finanziellen Vorsorge die Themen Patientenverfügungen, Vorsorgevollmachten und Checklisten zum planvollen Umgang mit dem Krankheits- oder Todesfall wichtig sind. Fast ebenso viele wünschen sich zudem Antwort auf die Frage, wie die Pflegeabsicherung für sie selbst und ihre Angehörigen zu organisieren ist. „In der Ruhestandsberatung geht der Beratungsbedarf der Generation 50plus weit über finanzielle Aspekte hinaus“, sagt Franz-Josef Rosemeyer, Vorstand der A.S.I. Wirtschaftsberatung.
Keine Ruhestandsplanung ohne Vermögensübersicht
Rund 80 Prozent der Befragten wünschen sich im Rahmen der Ruhestandsberatung auch die Erstellung einer Vermögensübersicht. Dies ist ein Indiz für weit verbreitete Unsicherheit hinsichtlich der eigenen Vermögensverhältnisse. „Wer seit Jahrzehnten im Berufsleben ist, zwischendurch vielleicht geerbt hat, über ein Anlagedepot hier und eine Lebensversicherung dort verfügt, verliert oft den Überblick über sein Vermögen. Mit Anfang bis Mitte 50 bietet es sich deshalb an, koordiniert für den Ruhestand vorzusorgen. Die Vermögensübersicht schafft dafür die Voraussetzung,“ erklärt Rosemeyer.
A.S.I. befragt Mandanten ab dem 50. Lebensjahr kontinuierlich nach Erwartungen an eine individuelle Ruhestandsplanung und entwickelt daraus bedarfsgerechte Beratungspakete.
Über A.S.I:
A.S.I. ist eine mittelständische Wirtschaftsberatung für gehobene Privatkunden, Ärzte, Zahnärzte, Wirtschaftswissenschaftler und Ingenieure mit über 30 Geschäftsstellen und 150 Wirtschaftsberatern. Seit 1969 bietet das Unternehmen als Finanzmakler die Vermittlung und lebensbegleitende Betreuung von Versicherungen, Geldanlagen und Finanzierungen. Ein Schwerpunkt ist die Beratung zur Existenzgründung, Praxisführung und –weitergabe. Mit einem Provisions- und Honorarumsatz von über 20 Mio. Euro gehört das Unternehmen zu den zehn größten Allfinanzberatern in Deutschland.
