– Konzernergebnis trotz hoher Schadenaufwendungen über 100 Mio. Euro
– Westfälische Provinzial wächst über Marktdurchschnitt
– Provinzial Nord mit kräftigem Ergebnisanstieg
– Starke Nachfrage nach innovativen Produkten in der Lebensversicherung
PRESSEMITTEILUNG – Münster, 25. Juni 2015. Der Provinzial NordWest Versicherungskonzern blickt trotz der ho-hen Schadenbelastung auf ein erfolgreiches Geschäftsjahr 2014 zurück. Allein die beiden Unwetterereignisse „Quintia“ und „Ela“ im Sommer vergangenen Jahres verursachten Schäden in Höhe von 170 Mio. Euro. Nur das schwere Sturmereignis „Kyrill“ im Jahr 2007 hatte mit 265 Mio. Euro einen noch höheren Schadenaufwand zur Folge.
Die zweitgrößte öffentliche Versicherungsgruppe erzielte 2014 gebuchte Beitragseinnahmen in Höhe von 3.921,4 Mio. Euro. Der Jahresüberschuss für den Provinzial NordWest Konzern belief sich auf 101,6 Mio. Euro.
Dr. Wolfgang Breuer, seit dem 1. Juni 2015 Vorstandsvorsitzender der Provinzial NordWest: „Vor dem Hintergrund einer außergewöhnlichen Schadenbelastung und eines schwierigen Kapitalmarktumfelds ist dies ein Ergebnis, das die hohe Qualität unseres versicherungstech-nischen Portfolios zeigt und unsere erfolgreiche Kapitalanlagestrategie bestätigt.“ Trotz anhal-tender Niedrigzinsphase konnte für die über 22 Mrd. Euro Kapitalanlagen eine Nettoverzin-sung von 4,1 % erzielt werden.
Westfälische Provinzial wächst über Marktdurchschnitt
Die Westfälische Provinzial Versicherung AG steigerte ihre Beitragseinnahmen um 3,8 % auf 1.144,5 Mio. Euro. Sie übertraf damit die Entwicklung des Gesamtmarktes, der einen Zu-wachs von 3,2 % verzeichnete. Maßgeblich zu dieser guten Entwicklung trugen Beitragszu-wächse in der Kraftfahrt- und der Wohngebäudeversicherung bei. Trotz eines hohen Scha-denaufkommens erzielte die Westfälische Provinzial ein Jahresergebnis von 63,9 Mio. Euro nach Steuern.
Insbesondere durch den Pfingststurm „Ela“ und das Starkregenereignis „Quintia“ stiegen die Bruttoschadenaufwendungen 2014 kräftig um 16,5 % auf 879,9 Mio. Euro.
Aufgrund dieser hohen Schadenaufwendungen erhöhte sich die Schaden-Kosten-Quote (Combined Ratio) auf 101,8 % und lag damit deutlich über dem Durchschnitt der vergange-nen zehn Jahre (92,3 %). Allein „Ela“ und „Quintia“ verursachten 67.000 Schäden, die gemäß dem Serviceversprechen der Provinzial so schnell und unbürokratisch wie möglich reguliert wurden. Eine Servicequalität, die die Kunden zu schätzen wissen: Bei einer vom Handelsblatt in Auftrag gegebenen Studie zur Kundenzufriedenheit, die das Leistungsangebot und den Service der zehn größten Wohngebäudeversicherer Deutschlands untersuchte, landete die Westfälische Provinzial im April 2015 auf dem ersten Platz.
Provinzial Nord mit kräftigem Ergebnisanstieg
Die Provinzial Nord Brandkasse AG konnte im vergangenen Geschäftsjahr ihr Jahresergeb-nis nach Steuern auf 24,5 Mio. Euro steigern. Zu diesem höchsten Jahresergebnis seit der Konzerngründung 2005 trug die erfreuliche Entwicklung des versicherungstechnischen Kern-geschäftes durch die gegenüber dem Vorjahr deutlich reduzierten Schadenaufwendungen bei. Das Vorjahr war noch durch die beiden großen Sturmereignisse „Christian“ und „Xaver“ geprägt. Im Geschäftsjahr 2014 lag die Schaden-Kosten-Quote (Combined Ratio) mit 95,4 (117,2) % wieder deutlich unter der kritischen 100-Prozent Marke. Auch der Beitragstrend war insgesamt positiv.
Lebensversicherung: Innovative Produkte stark nachgefragt
Die Provinzial NordWest Lebensversicherung AG steigerte ihre gebuchten Bruttobeiträge im Geschäftsjahr 2014 auf 2.138,4 Mio. Euro. Dabei war sowohl beim Neugeschäft gegen lau-fende Beiträge als auch beim Geschäft gegen Einmalbeiträge ein über dem Markt liegendes Wachstum zu verzeichnen. Vor dem Hintergrund des historisch niedrigen Zinsniveaus erfreu-ten sich insbesondere Lebensversicherungen gegen Einmalbeitrag einer starken Nachfrage. Das positive Neugeschäft zeigt das Vertrauen der Kunden in die Finanzstärke und Stabilität der Provinzial NordWest. Von der Ratingagentur Fitch wurde diese Finanzstärke 2015 zum vierten Mal in Folge bestätigt. Mit der Einstufung „AA-“ gehört das Unternehmen zu den am besten bewerteten Versicherungsunternehmen in Deutschland.
Die Gesamtzahl der Neuverträge stieg 2014 um 17,7 % auf rund 162 (138) Tsd. Verträge an. Dabei verzeichneten erneut die fondsgebundenen Versicherungen und die sogenannten Hyb-ridversicherungen aus der Produktfamilie der „Garant Rente Vario“ den höchsten Zuwachs. Die Hybridversicherungen kombinieren eine Beitragsgarantie mit individuell wählbaren Rendi-techancen.
Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung zeichnete im Mai dieses Jahres in einer Untersu-chung von 159 Rentenprodukten die „GarantRente Vario“ und die „FondsRente Vario“ der Provinzial NordWest jeweils mit der Note „sehr gut“ aus. Die gute Beratungsleistung der Ver-triebspartner und die hohe Produktqualität schlugen sich auch in der Entwicklung der Storno-quote nieder. Sie verbesserte sich auf 4,2 (4,5) % und lag damit erneut unter dem Markt-durchschnitt von 4,8 %. Die Nettoverzinsung der Kapitalanlagen konnte stabil bei 4,1 % gehalten werden. An die Kunden der Provinzial NordWest Lebensversicherung wurden im vergangenen Ge-schäftsjahr insgesamt rund 1,9 Mrd. Euro an Versicherungsleistungen ausgezahlt.
Zum Geschäftsjahr 2015
Im ersten Quartal 2015 stiegen die gebuchten Bruttobeitragseinnahmen im selbst abge-schlossenen Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft um 3,2 %. Die Schadenentwick-lung war erneut durch mehrere Sturmereignisse geprägt. Hervorzuheben sind die Ereignis-se „Elon“ und „Felix“ im Januar sowie „Niklas“ Ende März. Vom Sturm „Zoran“ im Mai 2015 war insbesondere der Norden des Geschäftsgebiets betroffen.
Das Neugeschäft in der Lebensversicherung lag im ersten Quartal des Jahres 2015 über dem Marktdurchschnitt. Sowohl Kapitallebensversicherungen als auch Fonds- und Hybridprodukte stießen weiter auf gute Resonanz. Anfang Juni wurde mit der „KlassikRente“ ein Produkt mit einem neuen Garantiemodell eingeführt. Sicherheitsorientierte Kunden erhalten hier umfang-reiche Garantien bei Vertragsabschluss, die mit einem zusätzlichen Ertragspotenzial und stei-genden Garantieleistungen aus laufenden Erträgen kombiniert werden.
Ausblick
Dr. Wolfgang Breuer kündigte an, dass die Provinzial NordWest dem umfassenden Verän-derungsprozess der Branche mit passgenauen Zukunftsprogrammen begegnen werde: „Regulatorische Vorgaben, ein schwieriges Kapitalmarktumfeld, rückläufige Bevölke-rungszahlen und sich veränderndes Kundenverhalten – die Rahmenbedingungen unseres Geschäftes erfordern ein flexibles und zugleich entschlossenes Vorgehen.“ Mit Blick auf das sich verändernde Kundenverhalten hat die Provinzial NordWest ein konzernweites Digitalisierungsprogramm gestartet. Dr. Wolfgang Breuer: „Die starke Marke Provinzial wird für unsere Kunden zunehmend auch digital erlebbar werden. Auf der Grundlage unse-res bestehenden Geschäftsmodells und unter Wahrung der Ausrichtung als regional ver-ankerter Serviceversicherer werden wir gemeinsam mit unseren Vertriebspartnern unse-ren Kunden neue Kommunikations- und Servicewege eröffnen.“
Provinzial NordWest: Auf einen Blick
Beitragseinnahmen: 3,9 Mrd. Euro
Versicherungsverträge: 9,6 Mio.
Jahresergebnis nach Steuern: 101,6 Mio. Euro
Kapitalanlagen: 22 Mrd. Euro
Mitarbeiter im Innen- und Außendienst: rd. 6.200
Auszubildende: 486 im Innen- und Außendienst
Zur Provinzial NordWest Versicherungsgruppe gehören die Westfälische Provinzial Versi-cherung AG, die Provinzial Nord Brandkasse AG, die Hamburger Feuerkasse Versiche-rungs-AG und die Provinzial NordWest Lebensversicherung AG. Über die drei Erstversi-cherer ist das Unternehmen tief in Westfalen, Schleswig-Holstein, Mecklenburg-Vorpommern und Hamburg verwurzelt. Es engagiert sich vielfältig im sozialen und kulturel-len Bereich, bei der Schadenverhütung sowie im Breiten- und Spitzensport.
